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1、平安信托 宮麗平：經濟學家：未來十年或有18萬億財富傳承給下一代

5月19日上午，中國平安在深圳啟動“平安傳承”服務體系煥新升級，一批業內人士圍繞財富管理的發展趨勢、家族財富傳承所面臨的挑戰與機遇等話題進行了分享。現場，平安私人銀行聯合平安信托宣布了平安傳承服務體系升級。據悉，該體系包含家族財富、家業規劃、家族精神、社會價值四大領域。

“財富傳承需求已迫在眉睫”

如何看待家族財富傳承所面臨的挑戰與機遇？中國首席經濟學家論壇理事長連平引用公開統計數據表示，民營企業已成長為國民經濟的重要力量，家族企業資產規模迅速膨脹。截止到2021年12月31日，中國內地擁有600萬人民幣資產的“富裕家庭”數量已經達到518萬戶，擁有千萬人民幣資產的“高凈值家庭”數量達到211萬戶，擁有億元人民幣資產的“超高凈值家庭”數量達到13.8萬戶。不過，連平提醒，因統計方式不同，上述數字只能作為參考。

“第一代先富人群的財富傳承需求已迫在眉睫。”連平進一步直言，近幾十年來，中國經濟的騰飛式增長造就了一大批本土高凈值人群和華人家族，“預計未來10年內將有18萬億財富傳承給下一代。未來20年內將有49萬億財富傳承給下一代。”但是，在傳承的規劃上，只有39%的富裕家庭擁有某一種類型的傳承規劃，33%的家族現在還在尋求階段，相較于發達國家，我國家族財富仍大量聚集在創一代的手中，對于財富傳承和家族治理的實踐經驗還遠不夠豐富。

今年高端財富管理市場規模或超80萬億

瞄準未來十年蘊藏18萬億巨額財富傳承的藍海，有何創新方案？南都灣財社記者看到，在本次平安傳承服務體系升級的發布上，私人銀行和家族信托成為兩大關注點。

平安銀行私財事業部頂級私行經營中心總經理賈敏認為，家族傳承背后，體現了社會對傳承的思考，家庭對財富延續和家族興旺的美好期望。從具體舉措來看，家族財富方面，平安銀行將發揮多維金融賬戶組合能力，打通客戶“人家企”多方面需求，滿足綜合化的財富傳承需求。家業規劃方面，平安發揮資產配置能力和事務管理能力，拓展金融業務邊界，以金融賬戶承載家業規劃，滿足客戶教育、養老等方方面面的生活需求。家族精神方面，平安通過家風傳承規劃、慈善資源鏈接等助力客戶家族精神傳承，增進家庭和社會的和諧、穩定。社會價值方面，平安以慈善戰略及架構設計，助力家族實現公益心愿，提升社會美譽度。

她引用BCG財富管理模型、WIND等數據資料表示，以可投資金融資產為統計維度，2023年預計高凈值和超高凈值人群將增長到241萬人，2023年預計形成一個82萬億元的高端財富管理市場。此番傳承服務體系的推出，也標志著平安家族傳承業務從1.0產品級服務、2.0賬戶級服務，進階到3.0家族辦公室級服務。

我國家族信托業務存續規模近五千億元

據南都灣財社記者觀察，作為中國家族財富與傳承服務的新載體，家族信托近年來也頗受關注。

按照公開數據，截至2022年9月，我國家族信托業務存續規模4694億元，存續家族信托約2.4萬個，同比增長51.61%。高凈值群體數量不斷壯大是驅動保險金信托業務的快速增長的重要原因。

在財富傳承途徑選擇方面，中國首席經濟學家論壇理事長連平認為，家族信托具備家族財產安全嚴實防護、家族財富靈便管理方法承傳、資產個人信息嚴苛保密及其提高家族公司操縱四大作用，是當前家族財富傳承的最佳途徑。在他看來，個性化、安全性和多元化，是家族信托的重要特征。

平安信托高級董事總經理宮麗平也表示，今年將持續打造產品體系、服務生態、投資管理、科技賦能、營銷支持五項核心能力，對財富管理服務業務進行全面升級。宮麗平還強調，信托已經從簡單的金融工具逐步演變成為職責更為豐富的受托管理人，基于客戶需求的信托目的實現，才是信托回歸本源和滿足廣大人民群眾美好生活的關鍵。

據中信登數據顯示，截至今年4月，平安保險金信托業務規模已突破1000億元，市場占比超60%、服務客戶超2.3萬、落地超1億元大單25筆，在市場規模、客戶數量、設立時效等各方面持續領跑行業。

值得留意的是，信托業務分類新規作為2023年銀保監會發布的1號文，體現了監管對于信托業高質量發展的高度重視，引導行業回歸信托本源。在業內看來，隨著年初信托業務分類新規的落地，保險金信托、家庭信托、家族信托有望加快成為信托公司轉型的重要抓手，業務增速與存續規模將繼續保持高速增長態勢。

“經過40余年高速的原始財富積累，中國不少家族面臨轉型、傳承和價值再創造的挑戰，對專業的金融服務支持與規劃有著十分迫切的需求。”平安信托總經理助理張中朝也指出，除了家族信托之外，具有財富傳承功能的家庭服務信托、保險金信托以其更低的門檻優勢，近年來受到中產群體的青睞。

采寫：南都灣財社記者 盧亮

2、平安信托 宮麗平，平安系高層地震

今年以來，平安系已有近二十位高管辭任原有職務。

以原集團聯席CEO李源祥今年1月份正式離開平安為起始點，到現在為止，平安內部的高層變動多達二十余次；除了集團總部，還涉及金融壹賬通、陸金所、平安好醫生、平安產險等多個旗下公司。

有五位高管跳出平安，分別入職騰訊、友邦保險和PayPal；部分高管在人事變動后仍在平安體系之內，也有不少高管去向未明。

平安系人事變動不完全統計（2019.11-2020.08），雷鋒網AI金融評論整理

人事調動頻繁如此，自然引來市場的巨大關注，坊間眾說紛紜，紛紛猜測平安這艘金融巨輪要駛向何方。雷鋒網AI金融評論根據公開資料，整理了平安系今年以來的高層變更情況如下。

平安集團聯席CEO“三換一”

在加盟平安的第15年，李源祥辭去了他在平安的一切職務。他在正式離開平安之前，正是集團的聯席首席執行官之一。

李源祥，現為友邦集團CEO兼總裁

聯席首席執行官（聯席CEO），是平安集團在2018年底增設的新制度，由謝永林、李源祥與陳心穎同時擔任，分管集團的公司業務群、個人業務事業群和科技業務事業群。

2019年10月，時任副總經理兼聯席CEO的謝永林，被聘任為公司總經理。

值得注意的是，上一任總經理任匯川并沒有兼任過聯席CEO。

2019年11月22日晚間，中國平安發布公告稱，李源祥辭去公司執行董事、聯席首席執行官、常務副總經理及首席保險業務執行官職務，并繼續工作至2020年1月31日。

同一時間，友邦保險也“官宣”了李源祥的加盟，稱他已被委任為集團CEO兼總裁。

而原先平安首席保險業務執行官的職位，由陸敏接棒。陸敏是集團首席信息執行官，同時也是汽車之家的董事長兼CEO，已在平安工作超過二十年。

任匯川也在2020年3月選擇離開平安，辭去公司執行董事、副董事長職務。6月，有報道稱，他的新職位是騰訊金融科技（FiT條線）戰略發展部特別顧問。

任匯川，現已加盟騰訊

畢業后就加入平安的任匯川，從財險基層員工一路成長，在平安度過了二十八年。2010年，他升任集團總經理，也曾被外界視為馬明哲的接班人選之一。

與此同時，另一位聯席CEO陳心穎離職的傳言也喧囂塵上，不過集團新聞發言人很快予以否認。

7月第一天，平安宣布，馬明哲辭任CEO，繼續擔任董事長。

而首席財務官姚波將出任聯席CEO職位，負責集團的戰略規劃，業務目標制定、目標追蹤和績效考，主管集團預算管理委員會、產品委員會、戰略發展中心，以及財務、企劃、精算、資金等管控等職能。

另外兩位聯席CEO中，謝永林兼任集團總經理，分管集團金融業務板塊為主，包括主管平安銀行業務，以及分管團體客戶綜合金融業務以及金融板塊相關專業公司的發展，協管個人客戶綜合金融業務。

陳心穎則分管集團科技業務和創新業務板塊，包括負責金融科技、醫療科技、智慧城市以及相關生態圈的創新與發展，以及分管科技類、創新板塊專業公司的發展。

至此，平安的聯席CEO人數重新回到3人。

從左到右分別為：陸敏、姚波、謝永林、馬明哲、陳心穎、陳德賢（首席投資執行官）

平安產險周克俊空降騰訊

今年選擇跳槽騰訊的平安系高管，不止任匯川一個。和他做出同樣選擇的，還有楊峻和周克俊。

曾有消息稱：任匯川與周克俊是同一天從平安離職，同一天入職騰訊。

周克俊，是平安產險的前總經理助理。自2002年加入平安起，他一直在平安產險內部任職。

任匯川在2007年5月，就正式被任命為平安產險的董事長兼首席執行長。

據財新網報道，任匯川在平安工作到5月31日，6月5日就正式入職騰訊，將參與探索發展互聯網保險業務。

而在今年8月，騰訊微保宣布周克俊出任總經理兼CEO。

陸金所被傳IPO，4位CXO離職

楊峻則比任匯川和周克俊稍早加盟騰訊。據傳，他在今年4月離開平安，曾經是集團前副首席風險執行官，也是陸金所的首席風控官；如今，楊峻已是騰訊支付基礎平臺和金融應用線金融風險管理部負責人。

在楊峻離開后數月，陸金所傳出赴美IPO傳聞，與之相伴的是高管陣容大變更的消息。

8月10日，21世紀經濟報道消息稱，就在近一個月左右，陸金所國際首席技術官盧峻、首席市場官潘飚和首席合規官徐風雷相繼離職，相關職位接替者均未明確。

金融壹賬通半年間至少6位高管離開

更大規模的離職潮出現在了金融壹賬通。

今年2月，金融壹賬通投資一賬通原CEO黃紹宇離職，接替他的是原平安基金資產配置事業部總經理楊瀟。

而黃紹宇的新職位為北京泛鵬天地科技股份有限公司負責人——這正是金融壹賬通上市前收購的公司之一。

3月，金融壹賬通首席財務總監劉暉突然離職。

據新經濟IPO消息，劉暉是金融壹賬通CFO羅偉杰的二把手，更是當初推動軟銀投資金融壹賬通的功臣。公司為此給了她4.8的職級，但并未讓劉暉坐上CFO的職位。

但金融壹賬通當時曾對媒體表示，劉暉并未離職，屬崗位調整和交流。

同樣是在3月，金融壹賬通首席風控官高帆、首席戰略官戴可辭職，去向尚未明朗。

高帆曾在摩根大通和花旗等國際金融機構工作過15年以上；從加盟到辭職，高帆的平安之旅不滿一年。

6月15日，金融壹賬通聯席總經理、首席創新官邱寒辭職。

邱寒，現為PayPal高級副總裁兼中國區CEO

邱寒的金融壹賬通零售CEO職位，其實在2019年11月就已卸任。剛過45歲的邱寒，與陳心穎一樣曾在麥肯錫工作過，二者分別為前麥肯錫顧問和前全球董事。

兩個月后，邱寒出任PayPal高級副總裁兼中國區CEO。

在邱寒辭職的同月，CFO羅偉杰也遞交了辭職信。他在2019年10月進入金融壹賬通，擔任首席財務官，成為劉暉的上司。

此外還有媒體報道稱，金融壹賬通法務總監唐明思也已于今年夏天離職，下家或為平安集團某分公司。

7月，金融壹賬通發布公告稱，黃宇翔因工作原因卸任副總經理一職，未來將不再擔任金融壹賬通副總經理、首席技術官及首席運營官。

黃宇翔

有相關人士透露，黃宇翔下一步將重返平安科技，擔任總經理一職。

在黃宇翔2015年剛正式加盟中國平安的時候，就擔任過平安科技副總經理，及平安集團投資系統的首席信息執行官。他與前首席風控官高帆，曾在花旗做過同事。

同時，金融壹賬通還宣布：原總經理助理李捷將接替黃宇翔任首席技術官一職，區海鷹擔任金融壹賬通總經理助理。

平安好醫生董事長遭罷免

與平安健康險業務息息相關的平安好醫生，在2020年上半年也出現了高層大地震。較其他平安系公司而言，好醫生的人事變動多了幾分不歡而散的味道。

5月，平安好醫生公司前任董事長王濤被罷免。公司公告中明確指出，這一罷免是因為王濤“履行管理職責未達到公司預期”。

聯席公司秘書林源也同時被免職；COO白雪、CFO吳宗遜、CTO王齊隨后也紛紛離開。

在王濤離開之前，4名非執行董事分別在去年11月至今年2月期間宣布辭職，他們分別是李源祥、羅肇華、竇文偉和王文君。

在王濤離開之后，好醫生上市之初的董事會成員，只剩姚波和蔡方方兩名老成員。

而出任臨時董事會主席、CEO及執行董事的方蔚豪，是平安醫保科技聯席董事長兼CEO。

值得注意的是，王濤曾在阿里工作近十年，被稱為馬云早期“五虎將”之一；與他差不多時間離職的好醫生高管們，也多數是他當年在阿里的舊部下。

結語

今年是平安的第四個十年，盡管高管人事變動頻繁，這艘金融巨輪仍然在平穩向前運行。

就在上周，2020年《財富》中國500強排行榜公布，中國平安以11688.67億元的營業收入蟬聯榜單第4位，仍為非國有企業第一位。

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